Giữ tiền chuyển nhầm: Lợi nhỏ trước mắt, nguy cơ ngồi 'tòo' phía sau!

Giữ tiền chuyển nhầm: Lợi nhỏ trước mắt, nguy cơ ngồi tù phía sau!

Trong xã hội hiện đại, với sự phát triển của công nghệ thông tin và các hình thức thanh toán trực tuyến, việc chuyển khoản giữa các cá nhân ngày càng trở nên phổ biến. Tuy nhiên, đồng thời với những lợi ích mà công nghệ mang lại, cũng đã xuất hiện nhiều rủi ro, trong đó có vấn đề chuyển khoản nhầm. Điều đáng lưu tâm là nếu một cá nhân nhận được tiền do người khác chuyển khoản nhầm nhưng không trả lại và tiêu xài cá nhân, họ có thể phải đối mặt với những hậu quả pháp lý nghiêm trọng, bao gồm cả xử phạt hành chính và truy cứu trách nhiệm hình sự. Mời các bạn cùng Luật Tô Vàng tìm hiểu. 

Theo quy định của pháp luật Việt Nam, hành vi không trả lại tiền do người khác chuyển khoản nhầm có thể bị xử phạt hành chính. Cụ thể, nếu chưa đủ yếu tố cấu thành tội phạm, người vi phạm sẽ bị phạt tiền từ 3.000.000 đồng đến 5.000.000 đồng. Ngoài mức phạt tiền, người vi phạm còn có thể bị áp dụng một số hình thức xử phạt bổ sung, chẳng hạn như:

- Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính: Điều này có nghĩa là bất kỳ tài sản nào mà người vi phạm sử dụng để thực hiện hành vi vi phạm đều có thể bị tịch thu.

- Trục xuất người nước ngoài: Nếu người vi phạm là người nước ngoài, họ có thể bị trục xuất khỏi Việt Nam.

Ngoài ra, pháp luật cũng quy định về biện pháp khắc phục hậu quả, trong đó bao gồm việc buộc người vi phạm phải nộp lại số lợi bất hợp pháp có được từ hành vi không trả lại tiền và buộc trả lại tài sản do chiếm giữ trái phép.

Truy cứu trách nhiệm hình sự khi không hoàn trả tiền chuyển khoản nhầm

Việc cố tình không trả lại tiền do người khác chuyển nhầm, dù đã nhận được yêu cầu từ chủ sở hữu hoặc ngân hàng, có thể dẫn đến trách nhiệm hình sự nếu hành vi này đáp ứng các yếu tố cấu thành tội phạm. Theo Điều 176 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), hành vi này có thể bị xử lý về tội chiếm giữ trái phép tài sản với các mức phạt cụ thể: